Il Metodo PatrimonioPro
Il patrimonio non è composto da elementi isolati. Immobili, investimenti finanziari, attività imprenditoriali e relazioni familiari formano un sistema che nel tempo deve rimanere coerente e governabile.
Molte criticità patrimoniali non derivano da errori tecnici, ma da decisioni prese senza una visione complessiva del patrimonio. Il Metodo PatrimonioPro nasce proprio per introdurre una funzione spesso assente nella gestione patrimoniale: la verifica preventiva delle decisioni e la regia delle scelte che possono modificarne l’equilibrio.
Non sostituisce i professionisti coinvolti nella gestione del patrimonio, ma introduce una regia patrimoniale indipendente che consente di leggere le decisioni nel loro insieme e nel tempo.
Il principio del metodo
Prima di prendere una decisione patrimoniale rilevante è utile verificare l’impatto che questa scelta può avere sull’equilibrio complessivo del patrimonio.
Il Metodo PatrimonioPro introduce un processo progressivo che consente di leggere le decisioni patrimoniali con maggiore consapevolezza.
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Diagnosi preventiva
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Audit specialistici
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Protocolli operativi
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Governance patrimoniale
Le aree del patrimonio
Il patrimonio viene analizzato come un sistema composto da diverse aree tra loro interconnesse. Una decisione che coinvolge una di queste aree può produrre effetti anche sulle altre.
Patrimonio immobiliare
Acquisti, vendite, rendimenti e sostenibilità degli immobili nel tempo.
Investimenti finanziari
Struttura degli investimenti, livello di rischio e coerenza con gli obiettivi patrimoniali.
Attività imprenditoriali
Relazione tra patrimonio personale e patrimonio aziendale.
Struttura familiare e successione
Trasferimenti patrimoniali, donazioni e passaggi generazionali.
Protezione patrimoniale
Coperture assicurative e strumenti di protezione dei beni.
La regia patrimoniale
Il Metodo PatrimonioPro introduce una funzione di coordinamento che consente di verificare le decisioni patrimoniali e mantenere nel tempo una visione complessiva del patrimonio.
Questa funzione può essere assimilata al ruolo di CFO del patrimonio, applicato alla gestione delle decisioni patrimoniali e al coordinamento dei professionisti coinvolti.
Il primo passo di questo processo è sempre lo stesso: effettuare una diagnosi preventiva prima di prendere decisioni rilevanti.
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