Governance patrimoniale indipendente
Il patrimonio non si misura in numeri.
Conta se regge nel tempo e negli eventi.
Nei patrimoni complessi il rischio principale non è una singola scelta sbagliata. È l’assenza di regia, quando decisioni, documenti e responsabilità restano frammentati.
PatrimonioPro opera come CFO del patrimonio. Una funzione di governo esterna e indipendente che coordina competenze diverse e rende tracciabili le decisioni che incidono sugli assetti nel tempo.
PatrimonioPro non vende prodotti e non si sovrappone ai professionisti. Presidia la coerenza complessiva del sistema patrimoniale.
Regole di governance, ruoli e responsabilità
Metodo. Indipendenza. Visione.Premessa del Metodo
Da dove partono i nostri ragionamenti
PatrimonioPro nasce da una constatazione semplice. Il patrimonio non è una somma di asset, ma un sistema complesso, interdipendente e fragile nel tempo.
Quando le decisioni vengono prese a compartimenti stagni, anche soluzioni corrette sul piano tecnico producono incoerenze, rischi latenti e responsabilità implicite.
Questo principio è approfondito nel testo Il patrimonio è un sistema , che rappresenta la base concettuale del Metodo PatrimonioPro.
Evidenze operative
Regia, tracciabilità, continuità
Il metodo non serve a produrre documenti. Serve a rendere verificabili le decisioni che incidono sugli assetti nel tempo.
Due diligence patrimoniale come perimetro di ingresso
Emersione delle criticità latenti e delle incoerenze operative
Coordinamento dei professionisti con perimetri chiari e responsabilità esplicite
Il problema reale nei patrimoni complessi
Le decisioni si accumulano nel tempo e si distribuiscono tra più soggetti. La governance, nella maggior parte dei casi, non esiste.
Quando arriva un evento critico emergono fragilità già presenti intestazioni incoerenti, documenti mancanti, rischi fiscali o legali, decisioni non tracciate.
Qui non manca uno strumento. Manca una regia.
Rischi latenti quando manca una regia
Incoerenze tra atti e assetti reali che emergono solo in caso di evento critico.
Asimmetria informativa tra familiari o eredi con decisioni non condivise e difficili da ricostruire.
Effetti tipici nel tempo
Strategie fiscali o successorie vanificate da decisioni prese a compartimenti stagni.
Responsabilità implicite su professionisti e interlocutori, per mancanza di tracciabilità.
Quando serve davvero una regia
Passaggi generazionali, crisi familiari, incapacità temporanee, blocchi decisionali, disordine documentale, esposizioni fiscali o legali.
In questi momenti non serve un parere in più. Serve governo, priorità, tracciabilità.
PatrimonioPro entra in gioco quando le decisioni contano davvero.
Porta di ingresso unica
Due diligence patrimoniale
Ogni intervento parte da una due diligence patrimoniale. Non è un check-up e non è una fotografia statica.
È un’analisi strutturata dei rischi e delle incoerenze, con emersione delle criticità latenti e costruzione di tracciabilità decisionale.
Tutela il cliente e tutela i professionisti coinvolti, riducendo ambiguità e responsabilità implicite.
La due diligence definisce il perimetro e rende tracciabili le decisioni, senza sovrapporsi ai professionisti. Governance · Premessa del Metodo
Caso reale, forma anonima
Situazione patrimonio familiare con più immobili, consulenti diversi, documentazione frammentata.
Criticità incoerenze tra intestazioni, procure e scelte fiscali, con rischi non visibili agli attori coinvolti.
Intervento due diligence, normalizzazione dei documenti, mappa decisionale, perimetri e responsabilità esplicite.
Esito ripristino della coerenza degli assetti e tracciabilità delle decisioni successive.
CFO del patrimonio
Funzione operativa
Il CFO del patrimonio non decide al posto del cliente, non impone soluzioni e non si sostituisce ai professionisti.
Governa il quadro complessivo, connette le decisioni, coordina gli interventi e presidia la continuità nel tempo.
Perimetro di intervento
PatrimonioPro è indicato per chi gestisce patrimoni complessi e richiede una funzione di governo indipendente, soprattutto in presenza di eventi critici o decisioni rilevanti nel tempo.
Non è indicato per chi cerca consulenza puntuale, prodotti finanziari o soluzioni standard da confrontare a catalogo.
Il valore non è nel singolo strumento, ma nella regia indipendente.
Strumenti di governo, non prodotti
Audit mirati, protocolli tematici, simulazioni, reportistica e monitoraggio sono strumenti al servizio della governance. La cassaforte patrimoniale digitale è l’infrastruttura informativa che centralizza documenti, versioni e riferimenti, rendendo possibile la regia.
Non esistono servizi a catalogo. L’intervento è sempre contestuale, costruito sulla situazione reale e sugli obiettivi dichiarati.
La continuità non è un’opzione. È parte del governo del patrimonio.
Partner e professionisti
PatrimonioPro lavora per integrazione, non per sovrapposizione. La regia tutela i ruoli e riduce le frizioni operative.
Il focus è la coerenza degli assetti e la sostenibilità delle decisioni. Ogni competenza resta nel proprio perimetro, con una regia che governa le interdipendenze.
Questa impostazione è progettata per reggere anche la lettura di professionisti scettici.
Avviare un confronto
Se gestisci un patrimonio complesso e vuoi verificare la tenuta degli assetti nel tempo e negli eventi, il punto di partenza è una valutazione preliminare.
La richiesta serve a definire perimetro, priorità e regole di coordinamento.
La richiesta apre un modulo riservato. Le informazioni vengono utilizzate esclusivamente per inquadrare il perimetro della valutazione.
