Audit Patrimoniali
Quando una decisione patrimoniale richiede una verifica più approfondita, il Metodo PatrimonioPro prevede l’attivazione di audit specialistici dedicati alle diverse aree del patrimonio.
Gli audit non rappresentano il punto di partenza del metodo. Entrano in gioco quando la diagnosi patrimoniale preventiva evidenzia aspetti che meritano un’analisi strutturata, con l’obiettivo di individuare criticità, incoerenze, costi non proporzionati o aree di rischio che potrebbero compromettere l’equilibrio complessivo del patrimonio.
Vuoi capire se è necessario un audit nella tua situazione?
Quando la diagnosi patrimoniale evidenzia possibili criticità o elementi di complessità, il passo successivo è comprendere se sia utile un audit specialistico e quale area del patrimonio debba essere analizzata.
Prenota un colloquio con PatrimonioProIl colloquio preliminare consente di comprendere la situazione e valutare se attivare un audit patrimoniale.
Il ruolo degli audit nel Metodo PatrimonioPro
L’audit patrimoniale è una verifica specialistica che consente di analizzare in profondità una specifica area del patrimonio e di valutarla in relazione all’equilibrio complessivo.
All’interno del Metodo PatrimonioPro l’audit rappresenta il livello di approfondimento successivo alla diagnosi preventiva.
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Diagnosi preventiva
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Audit specialistico
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Eventuali protocolli operativi
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Governance patrimoniale
In questa logica l’audit non è una consulenza generica, ma uno strumento di due diligence patrimoniale finalizzato a verificare in modo rigoroso una specifica area di rischio, inefficienza o potenziale squilibrio.
Le principali aree di audit
Gli audit PatrimonioPro possono riguardare diverse componenti del patrimonio, in funzione della situazione del cliente e delle decisioni che devono essere valutate.
Audit Immobiliare
Verifica la struttura del patrimonio immobiliare, la coerenza delle intestazioni, la sostenibilità della gestione e l’eventuale presenza di inefficienze patrimoniali o fiscali.
Audit Finanziario e Investimenti
Analizza gli investimenti in essere, la coerenza con gli obiettivi patrimoniali, il livello di rischio complessivo e la proporzione tra costi sostenuti e valore effettivamente ricevuto.
Audit di Pianificazione Ereditaria
Approfondisce la struttura del patrimonio in ottica successoria, valutando il possibile impatto di donazioni e intestazioni.
Audit Aziendale
Analizza il rapporto tra patrimonio personale e patrimonio aziendale e l’eventuale esposizione del patrimonio familiare ai rischi dell’attività imprenditoriale.
Audit Protezione Assicurativa
Verifica la coerenza delle coperture esistenti e la presenza di eventuali aree di rischio non presidiate.
Gli audit non sono il punto di partenza del metodo
Il Metodo PatrimonioPro parte sempre da una decisione patrimoniale e dalla necessità di verificarne la coerenza con l’equilibrio complessivo del patrimonio.
Quando serve, l’audit consente di approfondire in modo rigoroso una specifica area patrimoniale.
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