Codice Etico PatrimonioPro
Principi fondanti e non negoziabili della governance patrimoniale indipendente PatrimonioPro. Questo documento è una cornice identitaria. Non è un regolamento operativo e non sostituisce il Codice di Condotta.
Premessa
PatrimonioPro opera come struttura di governance patrimoniale indipendente, con funzione di regia esterna sui patrimoni complessi di famiglie, imprenditori e soggetti con responsabilità patrimoniali rilevanti.
Il Codice Etico definisce i principi fondanti che guidano il Metodo PatrimonioPro. La disciplina operativa e applicativa è trattata nel Codice di Condotta e nei Protocolli.
Indipendenza reale
PatrimonioPro opera senza conflitti di interesse. Non colloca prodotti finanziari, assicurativi o immobiliari e non persegue incentivi collegati a soluzioni proposte da terzi. Ogni valutazione è effettuata nell’interesse esclusivo della coerenza e sostenibilità del patrimonio nel tempo.
Il patrimonio come sistema
Il patrimonio è un sistema unitario composto da elementi finanziari, immobiliari, aziendali, giuridici, fiscali e relazionali. Le decisioni vengono valutate per gli effetti sul quadro complessivo, anche in scenari di stress o eventi critici.
Tutela prima della performance
La priorità è la tenuta del patrimonio nel tempo, non l’ottimizzazione di breve periodo. La performance economica non è mai perseguita a scapito della solidità, della leggibilità e della sostenibilità del sistema patrimoniale.
Responsabilità intergenerazionale
Molte decisioni patrimoniali producono effetti su soggetti non presenti al tavolo. PatrimonioPro considera trasmissibilità, chiarezza degli assetti, prevenzione dei conflitti e tutela delle parti più esposte, come elementi strutturali della governance.
Chiarezza e trasparenza
Ogni analisi e raccomandazione deve essere comprensibile, spiegabile e motivata. La chiarezza è parte integrante della tutela patrimoniale, non un elemento accessorio.
Confini di intervento
PatrimonioPro non si sostituisce ai professionisti specialisti e non assume ruoli operativi che non gli competono. Quando necessario attiva e coordina competenze verticali, mantenendo la funzione di regia e verifica sistemica.
PatrimonioPro può rifiutare incarichi incompatibili con i propri principi o in assenza di condizioni minime di chiarezza informativa.
Rapporto con clienti e professionisti
Il rapporto si fonda su rispetto delle competenze, chiarezza dei ruoli, assenza di logiche commerciali occulte e orientamento alla coerenza delle decisioni nel tempo. PatrimonioPro non entra in competizione con altri professionisti e opera per rafforzarne l’efficacia dentro un quadro ordinato.
Raccordo con Codice di Condotta e Protocolli
I principi di questa pagina trovano applicazione pratica nel Codice di Condotta PatrimonioPro e nei Protocolli operativi. Il Codice Etico è il livello di identità e indirizzo, la Condotta è il livello di comportamento e applicazione.
Vuoi inquadrare un caso reale
Se sei un professionista o un imprenditore e vuoi capire se una situazione patrimoniale regge nel tempo, puoi proporre un confronto di inquadramento e una definizione dell’audit.
