Simulatore Patrimoniale Unico
Questo strumento serve a generare consapevolezza e a individuare priorità. Non richiede numeri, documenti o dati sensibili. Aiuta a capire se il patrimonio è governabile o se esistono segnali operativi da verificare con un Audit o con la Cassaforte Patrimoniale Digitale.
Come usarlo correttamente
Questo simulatore non sostituisce una consulenza e non produce “soluzioni”. Serve a verificare se esiste un problema reale prima di investire tempo in analisi, documenti e decisioni operative.
Uso diretto per il cliente che vuole capire se il patrimonio è davvero sotto controllo.
Uso assistito per professionisti e collaboratori che vogliono far emergere consapevolezza e attivare il passaggio successivo.
Se emerge un segnale operativo, il passo successivo non è “un preventivo”. È la Definizione dell’Audit, cioè perimetro, priorità e obiettivi.
Orientamento generale
Rispondi seguendo la tua percezione reale. Non esiste una risposta giusta o sbagliata.
Nota operativa per collaboratori. Il simulatore funziona quando viene usato per far emergere un problema concreto e guidare il cliente verso una scelta misurabile. Non serve “convincere”. Serve far vedere.
Aree tematiche patrimoniali
Se vuoi, puoi indicare l’area che ti interessa di più. Non è un questionario aggiuntivo. Serve solo a chiarire dove concentrare un eventuale Audit verticale o l’attivazione della Cassaforte.
Intestazioni, rendite, rischi fiscali e sostenibilità nel tempo.
Costi reali, rischio complessivo, coerenza e controllo.
Equilibri tra eredi, donazioni, prevenzione conflitti.
Rischi di riflesso, garanzie, passaggi generazionali.
Sostenibilità economica, assistenza, responsabilità familiari.
Ordine documentale, accessi, istruzioni e continuità operativa.
