Servizi Pro PatrimonioPro
I Servizi Pro PatrimonioPro sono pensati per chi desidera una regia patrimoniale indipendente, con la logica del CFO del Patrimonio. Non proponiamo prodotti ma analizziamo, mettiamo ordine e costruiamo un piano coerente e sostenibile nel tempo.
Tutti i servizi si fondano su un metodo strutturato di audit patrimoniale, verifiche tecniche e confronto con i professionisti già al fianco del cliente (consulente finanziario, commercialista, notaio, legale).
Audit Patrimoniali indipendenti
Gli Audit Patrimoniali sono analisi tecniche indipendenti, focalizzate sulle principali aree del patrimonio. Possono essere attivati singolarmente oppure integrati in un percorso coordinato.
Audit Finanziario & Investimenti
Analisi indipendente di portafogli, strumenti e costi. Verifichiamo coerenza tra obiettivi, orizzonte temporale, rischio, fiscalità e costi occulti, con benchmark oggettivi e alternative efficienti.
Audit Immobiliare Patrimoniale
Mappatura completa degli immobili, analisi di redditività, rischi, intestazioni, vincoli e scenari futuri, con particolare attenzione agli adeguati assetti immobiliari e alla sostenibilità nel tempo.
Audit Pianificazione Ereditaria
Verifichiamo la coerenza tra patrimonio, volontà successorie, donazioni pregresse, tutele per i figli e rischio di contenzioso, con simulazioni ereditarie e scenari alternativi a supporto delle decisioni.
Audit Longevità & Pianificazione Silver
Analizziamo l’effetto della longevità su redditi, patrimonio, assistenza, coperture e possibili scenari di spesa (RSA, badante, supporti familiari), con un approccio CFO Silver orientato alla sostenibilità.
Audit Aziendale & Impresa Familiare
Inquadriamo in modo integrato impresa e famiglia, con attenzione a governance, rischi, continuità, passaggi generazionali e allineamento tra patrimonio aziendale e patrimonio personale.
Audit Assicurativo & Protezione
Valutiamo in modo indipendente polizze vita, infortuni, TCM, LTC e coperture collegate a mutui, patrimoni immobiliari e continuità familiare, distinguendo ciò che è essenziale da ciò che è ridondante.
Analisi Patrimoniale Integrata
Quando la situazione lo richiede, i singoli audit confluiscono in una Analisi Patrimoniale Integrata, che rappresenta il livello più avanzato del Metodo PatrimonioPro. È un documento tecnico–strategico che mette sotto controllo l’intero patrimonio, con mappa dei rischi, priorità di intervento e piano operativo.
L’Analisi viene prodotta con logica di CFO personale del Patrimonio e può essere condivisa, se il cliente lo desidera, con banca, notaio, commercialista e legale di riferimento.
Scopri l’Analisi Patrimoniale Integrata →Protocolli patrimoniali specialistici
Alcune situazioni richiedono un approccio congiunto tra PatrimonioPro e specialisti verticali (legali, fiscali, immobiliari, assicurativi). Da qui nascono i Protocolli Patrimoniali, percorsi strutturati che affiancano famiglie e imprenditori in scenari complessi.
Protocollo Patrimoniale Crisi di Coppia
Gestione patrimoniale prima, durante e dopo una separazione, con attenzione a casa, tutela dei figli, accordi economici e sostenibilità nel tempo, in collaborazione con legali specialisti.
Protocollo Equitalia – Crisi Fiscale & Riscossione
Percorso operativo per chi ha cartelle esattoriali, blocchi conti, piani di rientro difficili o timore di azioni esecutive. Il Protocollo integra debiti, beni, flussi e tutela familiare con la regia indipendente del CFO del Patrimonio.
Audit Oro Strategico & Tutela Multidimensionale
Utilizzo dell’oro fisico come strumento di tutela, pianificazione ereditaria e riserva di liquidità, con attenzione a tracciabilità, passaggi generazionali e rischi normativi e operativi.
Protocollo Longevità & CFO Silver
Supporto alle famiglie che devono gestire genitori anziani, patrimonio immobiliare e decisioni assistenziali complesse, con simulazioni di costi e impatto sul patrimonio nel lungo periodo.
Cassaforte Patrimoniale Digitale
Spazio digitale organizzato per conservare in modo protetto documenti, istruzioni patrimoniali, simulazioni e materiali utili ai familiari, in caso di necessità o passaggio generazionale.
Temporary CFO Patrimoniale
Per i casi più complessi e urgenti il Metodo PatrimonioPro prevede la possibilità di attivare un Temporary CFO Patrimoniale incarico a tempo che affianca famiglia e professionisti nella gestione di una fase delicata, con una regia unica e indipendente.
Regia temporanea per situazioni critiche
Il Temporary CFO Patrimoniale è indicato quando serve un coordinamento forte e concentrato nel tempo, ad esempio in caso di:
- crisi di coppia con patrimonio immobiliare e finanziario articolato
- ristrutturazioni patrimoniali e debitorie con più attori coinvolti
- passaggi generazionali a rischio di conflitto tra eredi o soci
- situazioni bancarie o fiscali complesse da negoziare in modo strutturato
L’incarico si attiva solo dopo un Audit patrimoniale di riferimento ed è sempre definito per obiettivi, durata e ambito di intervento, con report periodici e piano operativo condiviso.
Il Metodo PatrimonioPro in 5 passaggi
Tutti i Servizi Pro PatrimonioPro seguono una struttura operativa chiara. L’obiettivo è accompagnare il cliente da una prima fotografia alla messa in pratica delle decisioni, con una regia unica e indipendente.
- Simulatore Patrimoniale – Prima fotografia sintetica della situazione e delle priorità.
- Definizione dell’Audit – Scelta delle aree da approfondire, dei documenti e degli obiettivi.
- Audit Patrimoniale – Analisi tecnica indipendente delle singole aree o dell’intero patrimonio.
- Piano Operativo – Traduzione dell’analisi in decisioni, interventi e tappe concrete.
- Regia & Monitoraggio – Accompagnamento nel tempo, con logica di CFO personale del Patrimonio.
Da dove iniziare
Se desideri mettere ordine nel patrimonio e capire quale Servizio Pro PatrimonioPro sia più adatto alla tua situazione, puoi partire dal Simulatore oppure richiedere direttamente un Audit.
