Protocollo Longevità & CFO Silver
Un percorso di regia patrimoniale dedicato alle decisioni che riguardano l’età matura, i genitori anziani e il patrimonio immobiliare e finanziario di famiglia. L’obiettivo è rendere sostenibili nel tempo assistenza, costi e scelte patrimoniali.
Il Protocollo integra analisi patrimoniale, simulazioni di spesa e decisioni familiari condivise, con una logica di CFO Silver che coordina immobili, liquidità, assistenza e futuro degli eredi.
Che cos’è il Protocollo Longevità & CFO Silver
Non è un prodotto assicurativo e non è un servizio sociale. È un modello di regia patrimoniale che aiuta famiglia e caregiver a prendere decisioni lucide su assistenza, casa, patrimonio e successione, con numeri, scenari e priorità chiare.
Regia patrimoniale Silver
PatrimonioPro analizza redditi, immobili, risparmi e costi potenziali legati alla longevità, proponendo scenari sostenibili nel tempo per la persona anziana e per gli eredi.
Simulazioni economiche
Vengono confrontati i diversi percorsi possibili (badante, RSA, soluzioni miste, adattamento della casa) con simulazioni di impatto su redditi, risparmi e patrimonio immobiliare.
Decisioni familiari strutturate
Le decisioni non restano implicite o improvvisate. Il Protocollo aiuta a rendere esplicite responsabilità, equilibri e obiettivi, riducendo incomprensioni future tra fratelli ed eredi.
Le principali aree di intervento
Il lavoro viene calibrato sulla situazione concreta ma in genere tocca alcune aree ricorrenti.
Patrimonio immobiliare di famiglia
- Mappatura di casa di abitazione, seconde case, immobili locati
- Verifica di sostenibilità di costi e manutenzioni nel tempo
- Valutazione dell’uso degli immobili in funzione dell’assistenza
Redditi, pensioni e riserve
- Analisi di pensioni, rendite e altre entrate ricorrenti
- Definizione di riserve per spese sanitarie e assistenza
- Equilibrio tra consumo del patrimonio e tutela per gli eredi
Assistenti familiari, badanti, RSA
- Confronto economico tra badante, RSA e soluzioni miste
- Stima di costi nel tempo e possibili fonti di copertura
- Impatto sulle risorse disponibili e sul patrimonio residuo
Equilibri tra figli ed eredi
- Valutazione di chi si occupa concretamente del genitore
- Possibili compensazioni patrimoniali future
- Prevenzione di conflitti in sede successoria
Pianificazione ereditaria e documentale
- Verifica di testamento, deleghe, procure, intestazioni
- Ordine documentale per figli e familiari
- Collegamento con eventuale Cassaforte Patrimoniale Digitale
Come si svolge il Protocollo Longevità & CFO Silver
Il Protocollo segue una struttura chiara, che si integra con il Metodo PatrimonioPro.
- Raccolta del quadro familiare e patrimoniale – Persone coinvolte, patrimonio, responsabilità.
- Analisi Longevità – Verifica dei possibili scenari di assistenza e dei relativi costi.
- Simulazioni Silver – Confronto numerico tra alternative (badante, RSA, soluzioni miste, uso degli immobili).
- Disegno dell’assetto patrimoniale – Allineamento tra scelte assistenziali, immobili, liquidità e successione.
- Piano operativo e regia – Sequenza di azioni, responsabilità, eventuale Presidio di Regia nel tempo.
Il ruolo del CFO Silver
Nel Protocollo Longevità & CFO Silver, PatrimonioPro opera come regia patrimoniale indipendente. Il focus non è scegliere per la famiglia, ma mettere ordine tra numeri, scenari e priorità, per permettere decisioni più consapevoli e sostenibili.
La logica è quella di un CFO del Patrimonio dedicato alla fase Silver: valutazione dei flussi, salvaguardia del patrimonio essenziale, rispetto della dignità della persona anziana e attenzione agli equilibri tra figli ed eredi.
Valutare se il Protocollo è adatto alla tua famiglia
Ogni situazione di longevità è unica per storia, patrimonio e relazioni familiari. Il primo passo è un confronto riservato a partire dal quadro attuale per capire se il Protocollo Longevità & CFO Silver può offrire un supporto concreto.
