Protocolli Patrimoniali
Longevità, famiglie e patrimonio Protocollo Longevità & CFO Silver
Un percorso di regia patrimoniale dedicato alle decisioni che riguardano l’età matura, i genitori anziani e il patrimonio immobiliare e finanziario di famiglia. L’obiettivo è rendere sostenibili nel tempo assistenza, costi e scelte patrimoniali.
Il Protocollo integra analisi patrimoniale, simulazioni di spesa e decisioni familiari condivise, con una logica di CFO Silver che coordina immobili, liquidità, assistenza e futuro degli eredi.
Cosa rende concreto il Protocollo
Il lavoro parte da numeri, vincoli e responsabilità reali. L’obiettivo è evitare decisioni improvvisate nella fase fragile, quando cambiano assistenza, casa e gestione quotidiana.
Tenuta economica
Simulazione dei costi nel tempo e confronto tra alternative, con verifica di sostenibilità su liquidità, redditi e immobili.
Continuità operativa
Verifica di deleghe, operatività sui conti e gestione dei pagamenti essenziali per evitare blocchi in caso di evento improvviso.
Equilibri familiari
Chiarezza su ruoli e responsabilità tra figli, prevenzione di tensioni e coerenza con le scelte ereditarie.
Come si attiva
- Inquadramento della situazione familiare e patrimoniale
- Analisi e simulazioni sugli scenari di assistenza
- Definizione di priorità operative e piano di azione
Non è orientamento strutture. È una regia patrimoniale sulla fase fragile, con simulazioni e priorità operative.
