Presidio di Regia Patrimoniale
Il servizio continuativo con cui PatrimonioPro mantiene ordine, coerenza e controllo su tutte le aree del patrimonio, coordinando i professionisti e tutelando gli interessi del cliente.
È una regia indipendente che collega tra loro decisioni finanziarie, immobiliari, assicurative, successorie e fiscali, con una visione unitaria del patrimonio.
Perché serve una regia patrimoniale continuativa
Molti patrimoni vengono gestiti per compartimenti separati. La banca cura i risparmi, il consulente finanziario i portafogli, il notaio gli atti, il commercialista il fisco, l’assicuratore le polizze. Spesso queste figure non dialogano tra loro e nessuno verifica la coerenza complessiva delle scelte.
Il Presidio di Regia Patrimoniale nasce per colmare questo vuoto. Mantiene l’ordine nel tempo, elimina sovrapposizioni e sprechi, intercetta i rischi nascosti e consente decisioni più consapevoli.
• Scelte finanziarie, immobiliari e successorie non coordinate tra loro.
• Costi impliciti elevati su strumenti e soluzioni non più adeguate.
• Documenti non allineati, beneficiari non aggiornati, vincoli poco chiari.
• Passaggi generazionali impostati senza una visione complessiva del patrimonio.
• Mancanza di monitoraggio sui rischi legati alla longevità e all’assistenza futura.
Cosa comprende il Presidio di Regia Patrimoniale
Il Presidio è un servizio strutturato, con attività precise e ripetibili, gestite con la logica del CFO personale del patrimonio.
• Verifica periodica degli alert patrimoniali emersi durante gli audit.
• Aggiornamento delle situazioni critiche in ambito immobiliare, finanziario, assicurativo e successorio.
• Adeguamento delle scelte ai cambiamenti normativi rilevanti.
• Controllo della sostenibilità del patrimonio nel medio-lungo periodo.
• Verifica logica e temporale dei documenti chiave che riguardano famiglia, patrimoni e impresa.
• Allineamento periodico dei contenuti della Cassaforte Patrimoniale Digitale.
• Controllo di intestazioni, beneficiari, vincoli e scadenze.
• Ordine documentale a supporto di eventuali verifiche, contenziosi o passaggi generazionali.
• Supervisione del lavoro di consulenti finanziari, assicuratori, notai, commercialisti e avvocati.
• Valutazione preventiva delle proposte ricevute, con confronto tra alternative.
• Traduzione degli obiettivi del cliente in azioni operative coordinate.
• Riduzione dei conflitti di interesse e delle sovrapposizioni di ruoli.
• Analisi preventiva di investimenti, mutui, compravendite, donazioni, ristrutturazioni, cambi di residenza.
• Simulazioni comparative e scenari futuri per valutare le conseguenze nel tempo.
• Supporto dedicato in caso di eventi imprevisti che incidono sul patrimonio familiare.
• Pianificazione annuale con obiettivi chiari e verificabili.
Tre modalità di presidio, un’unica regia indipendente
Il livello di presidio viene calibrato in base alla complessità del patrimonio, alla presenza di impresa e al grado di responsabilità familiare.
Per patrimoni meno complessi, con poche variabili e limitati interventi straordinari nel corso dell’anno.
• Verifica semestrale delle principali aree patrimoniali.
• Aggiornamento delle situazioni più sensibili emerse nell’audit.
• Coordinamento leggero con i professionisti di riferimento.
• Report semestrale sintetico con conferma degli equilibri raggiunti.
Per imprenditori, famiglie con responsabilità e patrimoni articolati, dove decisioni e rischi si intrecciano in modo continuo.
• Verifica trimestrale con aggiornamento puntuale degli alert patrimoniali.
• Coordinamento diretto con consulenti finanziari, notai, commercialisti e avvocati.
• Simulazioni e scenari integrati per decisioni di maggiore impatto.
• Supporto prioritario in caso di eventi critici o cambiamenti improvvisi.
Dedicato alle esigenze della longevità e alla gestione del rapporto tra patrimonio, assistenza e serenità familiare.
• Pianificazione assistenziale e sanitaria per il medio-lungo periodo.
• Analisi dei costi potenziali (RSA, badanti, assistenza domiciliare) e delle fonti di copertura.
• Regia a supporto di figli e familiari nelle decisioni più delicate.
• Integrazione con i protocolli dedicati alla longevità e alla pianificazione successoria.
Come si attiva il Presidio di Regia Patrimoniale
Il Presidio non nasce dal nulla. Prima si comprende la struttura del patrimonio, poi si definisce l’audit e infine si attiva la regia continuativa.
1. Simulatore Patrimoniale
Il cliente compila il Simulatore Patrimoniale Unico per fornire una prima fotografia della situazione.
2. Definizione dell’audit
Viene costruita la prestazione personalizzata in base alle aree più sensibili emerse dal simulatore.
3. Audit Patrimoniale
Si realizza l’audit (integrato o verticale) con analisi, alert e raccomandazioni operative, in coerenza con l’ Analisi Patrimoniale Integrata.
4. Piano operativo
Si definiscono le priorità, le azioni da intraprendere e le figure da coinvolgere.
5. Presidio di Regia Patrimoniale
Si attiva il presidio Base, Premium o Silver per mantenere nel tempo ordine, coerenza e controllo.
