Piano 48–72 ore
Cosa fare nelle prime ore quando accade qualcosa di serio. Stabilizzazione immediata per famiglie, a cura di PatrimonioPro.
Suggerimento: per la stampa usa orientamento verticale e margini standard.
Contesto
Quando accade un evento critico, come un ricovero improvviso, un incidente, un decesso o una perdita di autonomia, nelle prime 48–72 ore il problema non è il patrimonio. Il problema è il caos.
Decisioni prese di fretta, informazioni mancanti, documenti introvabili, accessi bloccati, interferenze familiari. Questo Piano esiste per ridurre i danni evitabili nelle ore in cui lucidità e tempo sono limitati.
Cos’è questo Piano
Il Piano 48–72 ore è un protocollo operativo essenziale. Non è consulenza patrimoniale e non è pianificazione. Non sostituisce professionisti. Serve a orientare le prime azioni, evitare errori gravi, guadagnare tempo e lucidità.
Va consultato quando serve, non compilato tutto. L’obiettivo è stabilizzare, non risolvere tutto.
Protocollo operativo
1. Persone e ruoli temporanei
Nelle prime ore è fondamentale chiarire chi può fare cosa.
Chi prende decisioni operative temporanee
Chi può accedere a documenti e informazioni essenziali
Chi deve essere informato subito
Chi non deve intervenire nelle prime ore
Obiettivo evitare paralisi, conflitti e interferenze inutili.
2. Documenti minimi da recuperare
Non cercare tutto. Cerca solo l’essenziale.
Documento di identità
Codice fiscale
Tessera sanitaria
Eventuali certificati urgenti
Contratti attivi rilevanti
Coordinate dei conti principali
Obiettivo poter agire senza rincorrere carte.
3. Continuità digitale e accessi
Oggi molti blocchi sono digitali, non burocratici.
Dove sono email principali
Chi ha accesso ai dispositivi
Se esistono blocchi OTP o app personali
Se qualcuno conosce credenziali critiche
Obiettivo evitare il blackout operativo digitale.
4. Liquidità e spese urgenti
Concentrati sui prossimi 30–60 giorni.
Conto da cui partono le spese ricorrenti
Mutui, affitti, utenze
Scadenze non rinviabili
Obiettivo evitare danni finanziari immediati.
5. Immobili e beni fisici
Approccio pratico, non patrimoniale.
Quali immobili sono abitati
Chi ha le chiavi
Chi gestisce emergenze tecniche
Dove sono polizze assicurative e contatti
Obiettivo evitare danni materiali e responsabilità.
6. Cosa evitare nelle prime 72 ore
Questa sezione è cruciale.
Decisioni definitive prese sotto pressione emotiva
Firme di atti non urgenti
Modifiche di assetti patrimoniali
Coinvolgimento di troppi soggetti
Azioni impulsive senza informazioni complete
Obiettivo non creare problemi che emergeranno mesi dopo.
Nota questo Piano non mette ordine al patrimonio. Serve a non peggiorare la situazione. Funziona se le informazioni sono reperibili e qualcuno sa dove cercare.
Il limite strutturale
Molte famiglie scoprono proprio in questi momenti che documenti e informazioni sono sparsi, che gli accessi digitali non sono condivisi, che tutto è nella testa di una sola persona e che non esiste un luogo unico e ordinato.
Non per disordine, ma perché nessuno ha mai costruito una struttura. Quando serve qualcosa di più solido, non si aggiungono fogli. Si costruisce un luogo.
Passo successivo senza urgenza
La Cassaforte Patrimoniale Digitale nasce per rendere reperibili documenti, istruzioni e accessi quando accade qualcosa. Non serve a pianificare e non è un file in più. È una struttura.
Se stai leggendo questa pagina in un momento tranquillo, stampala e conservala in un luogo noto a chi deve poter agire.
