Collaborazioni su casi reali con un centro indipendente di analisi e regia patrimoniale.
PatrimonioPro lavora come CFO del Patrimonio a fianco di commercialisti, consulenti finanziari, assicuratori, avvocati e altri professionisti. Il cliente resta vostro. Noi curiamo Audit e Protocolli patrimoniali complessi con metodo indipendente e documentato.
PatrimonioPro in sintesi
PatrimonioPro è un centro indipendente di analisi, pianificazione e coordinamento patrimoniale. Applichiamo al patrimonio personale e familiare la stessa disciplina che un Direttore Finanziario applica a un’impresa.
CFO del Patrimonio
Figura ideata da PatrimonioPro che governa il patrimonio in modo unitario. Immobili, investimenti, previdenza, protezione, eredità, impresa.
Audit & Protocolli
Analisi strutturate, indicatori chiave, scenari, piano operativo. Ogni intervento nasce da una due diligence, non da una spinta commerciale.
Indipendenza totale
Non vendiamo prodotti e non entriamo in reti distributive. Lavoriamo come terza parte tecnico–strategica al fianco dei professionisti di fiducia del cliente.
Perché lavorare attraverso Protocolli patrimoniali
I Protocolli Patrimoniali nascono per gestire casi complessi, dove servono analisi trasversali e coordinamento tra più figure. Non sono prodotti ma percorsi tecnici strutturati con ruoli e responsabilità definiti.
Cosa fa PatrimonioPro
- Analizza il patrimonio del cliente con Audit indipendenti.
- Struttura Protocolli patrimoniali su temi complessi e delicati.
- Definisce scenari, rischi, priorità e piano operativo.
- Coordina, quando necessario, diversi specialisti intorno allo stesso caso.
- Documenta ogni passaggio con report professionali.
Cosa non fa PatrimonioPro
- Non vende prodotti finanziari o assicurativi.
- Non entra nel business del partner.
- Non acquisisce il cliente per attività non concordate.
Il cliente resta del professionista che lo introduce nel Protocollo, per tutte le attività tipiche del suo ruolo. PatrimonioPro opera come centro indipendente di analisi e regia tecnica, limitatamente al Protocollo attivato.
Due modelli di collaborazione senza rete commerciale
Non proponiamo affiliazioni di massa né reti da gestire. Offriamo due modalità semplici e chiare per professionisti che desiderano alzare il livello del servizio.
Introducer Patrimoniale
Per chi desidera segnalare casi qualificati senza assumere ulteriori ruoli consulenziali.
- Segnalazione di clienti con situazioni patrimoniali complesse.
- Nessuna analisi tecnica richiesta e nessuna responsabilità operativa aggiuntiva.
- Riconoscimento previsto su Protocolli effettivamente attivati.
- Nessun vincolo di esclusiva e nessun obiettivo minimo.
Partner di Protocollo Patrimoniale
Per professionisti che desiderano lavorare insieme sui casi, mantenendo la piena proprietà del cliente nella propria area.
- Partecipazione alle fasi chiave del Protocollo (definizione del caso, restituzione, piano operativo).
- Il cliente resta del partner per tutte le attività tipiche del suo ruolo professionale.
- Possibilità di attivare più Protocolli nel tempo sulla stessa relazione.
- Contributo di attivazione una tantum per pagina dedicata e strumenti operativi.
I Protocolli patrimoniali attivabili con i tuoi clienti
Ogni Protocollo si appoggia a un Audit strutturato già presente tra i servizi PatrimonioPro. Analisi tecnica, report operativo, scenari e piano d’azione per casi complessi.
Oro Strategico Multidimensionale
Governare l’oro fisico come leva patrimoniale. Fondo emergenze, riequilibrio tra eredi, garanzie per operazioni, possibili conversioni di TFR/TFM e integrazione con Cassaforte Digitale.
Banche & Investimenti
Due diligence finanziaria indipendente su portafogli multi–banca. Costi reali, rischi, coerenza con obiettivi, confronto con benchmark e proposta di ribilanciamento documentata.
Immobiliare Strategico
Valutare se tenere, vendere o ristrutturare. Mappa immobili, rendimenti, scenari fiscali, adeguati assetti immobiliari e possibile integrazione con visure e supporto specialistico.
Pianificazione Ereditaria & Cassaforte Digitale
Proteggere coniuge e figli, prevenire conflitti tra eredi, valutare donazioni e testamenti. Integrazione con Cassaforte Patrimoniale Digitale per mappa asset e istruzioni riservate.
Patrimonio & Crisi di Coppia
Tutela dell’equilibrio economico prima, durante e dopo la separazione. Mappa beni, intestazioni, flussi, casa familiare, impresa, accordi sostenibili nel tempo e coordinamento con il legale.
Governance Impresa Familiare
Allineare impresa e famiglia, gestire rischi e passaggi generazionali. Holding di famiglia, governance, continuità e protezione del capitale, con visione integrata impresa–famiglia.
Longevità & Anziani Protetti
Pianificare assistenza, sostenibilità economica e protezioni legali in età avanzata. Budget assistenza, confronto RSA vs domicilio, deleghe, DAT, amministratore di sostegno e tutela dei familiari.
Analisi Patrimoniale Integrata
Visione completa sulle sei aree del patrimonio con piano operativo unico. Family playbook, protezione persone fragili, coordinamento consulenti e KPI di lungo periodo.
Cassaforte Patrimoniale Digitale
Archivio digitale sicuro per documenti, volontà e istruzioni. Accesso garantito ai referenti in caso di necessità. Spesso integrata nei Protocolli Eredità, Oro, Longevità e Crisi di Coppia.
Come si sviluppa un Protocollo patrimoniale
Il processo è chiaro, tracciabile e condiviso con il partner. Nessun automatismo e nessuna forzatura commerciale.
Le cinque fasi principali
- Segnalazione qualificata – il partner individua il caso e condivide un quadro sintetico.
- Definizione del Protocollo – valutazione PatrimonioPro e scelta del percorso più adatto.
- Audit tecnico – raccolta documentale, analisi, indicatori chiave e scenari.
- Report e restituzione – incontro con cliente e partner, spiegazione dei risultati.
- Piano operativo e, se richiesto, regia – chi fa cosa, con tempi e priorità.
Ruolo del partner nel percorso
- Resta il riferimento principale del cliente.
- Partecipa, se opportuno, agli incontri chiave.
- Gestisce in via prioritaria l’operatività che rientra nelle sue competenze.
- Utilizza l’esito del Protocollo per rafforzare il proprio posizionamento.
In sintesi
PatrimonioPro governa analisi e strategia del Protocollo. Il partner governa il rapporto continuativo con il cliente e le attività tipiche del proprio ruolo.
Chi può diventare Partner di Protocollo
L’accesso non è automatico. Ricerchiamo professionisti con visione ampia, etica chiara e desiderio di lavorare in squadra.
Profili in linea
- Commercialisti, consulenti finanziari, assicuratori, avvocati, advisor immobiliari con esperienza documentabile.
- Indipendenza mentale e disponibilità al confronto tecnico.
- Clientela di medio–alto profilo o casi con complessità patrimoniale.
- Rispetto delle regole deontologiche e delle normative vigenti.
Profili non compatibili
- Chi vede il cliente solo come opportunità commerciale di breve periodo.
- Chi non accetta una regia tecnica esterna e indipendente.
- Chi cerca schemi provvigionali facili o reti aggressive.
- Chi non è disposto a lavorare con documentazione e processi strutturati.
Vuoi capire se i Protocolli Patrimoniali sono adatti ai tuoi clienti
Organizziamo un confronto riservato per analizzare il tuo posizionamento, la base clienti e i casi potenziali. Nessun impegno. Si decide insieme se ha senso avviare una collaborazione e con quale modello.
