Non governi strumenti.
Governi funzioni.
Il Metodo PatrimonioPro nasce per governare il patrimonio come sistema unitario di decisioni nel tempo. Non propone prodotti, non lavora per compartimenti e non sostituisce i consulenti. Introduce una governance sopra le parti.
Dopo il Rivelatore
Il Rivelatore è volutamente leggero. Serve a far emergere segnali e consapevolezza, poi decide cosa ha senso attivare.
Perché serve un Metodo
La consulenza tradizionale lavora per strumenti e per silos. Ogni specialista ottimizza la propria area, ma spesso nessuno governa l’interazione complessiva.
Il risultato è un patrimonio apparentemente funzionante, ma fragile. Le stesse risorse vengono caricate di funzioni incompatibili fino al primo stress test reale.
La Tavola del Patrimonio
PatrimonioPro utilizza una Tavola funzionale che legge il patrimonio per ruoli e responsabilità, non per strumenti. Ogni parte deve svolgere una funzione primaria.
Centro Patrimonio come sistema unitario di decisioni nel tempo.
Regola madre. Una funzione per asset. Una funzione per decisione.
Protezione e famiglia
Segregazione
Esempio: Ciò che protegge la famiglia non deve finanziare anche la crescita
Protezione familiare
Esempio: Le risorse per la famiglia non devono essere esposte agli imprevisti del business
Crescita e sviluppo
Crescita
Esempio: Ciò che cresce non deve garantire la sicurezza quotidiana
Opzionalità
Esempio: La libertà di scelta nasce quando le risorse non sono tutte vincolate a una sola funzione
Trasmissione e continuità
Trasmissione
Esempio: Ciò che si vuole lasciare in continuità non deve dipendere da scelte operative di breve periodo
Controllo
Esempio: Senza controllo una buona strategia diventa un’ipotesi non verificata
La Tavola non promette inviolabilità. Riduce rischi, rende visibili incoerenze e guida le decisioni.
Il principio fondante
Segregazione funzionale
Ciò che protegge non deve crescere.
Disciplina della crescita
Ciò che cresce non deve proteggere.
Famiglia non esposta
Ciò che serve alla famiglia non deve essere esposto.
La segregazione giuridica viene solo dopo, se e quando serve.
Il percorso operativo
Il Metodo è progressivo e verificabile. Non spinge subito su un “servizio”. Prima rende chiaro dove sei esposto, poi decide cosa ha senso fare.
Tavola funzionale, Rivelatore, Cassaforte, Audit e Governance CFO non sono servizi separati, ma i 5 livelli di un unico Metodo di governo del patrimonio.
Tavola funzionale
Leggi il sistema
Rivelatore
Misura l’esposizione
Cassaforte
Metti ordine
Audit
Correggi gli squilibri
Governance CFO
Governa nel tempo
Orientamento leggero per far emergere segnali operativi. Funziona anche nel lavoro con i collaboratori, perché attiva consapevolezza senza frizione.
Vai al RivelatorePerimetro, obiettivi, profondità e documenti necessari. Se non emergono benefici reali, si chiude qui.
Richiedi la DefinizioneDue diligence indipendente guidata dalla Tavola. Priorità, rischi, trade-off e scelte possibili.
Vedi AuditSequenza delle azioni, impatti e verifiche. Il patrimonio diventa un progetto governabile, non un insieme di opinioni.
Coordinamento nel tempo, solo se richiesto. La governance è sopra banche, immobili, assicurazioni e specialisti.
La Cassaforte Digitale Patrimoniale dà ordine, continuità ed emergenze. Non è un “prodotto”, è la base operativa.
Valuta la CassaforteIl CFO del Patrimonio
PatrimonioPro svolge una funzione di governance analoga a quella di un CFO aziendale, applicata al patrimonio personale e familiare. Coordina priorità, decisioni e specialisti senza conflitti di interesse.
Nessuna vendita di prodotti. Nessuna retrocessione. Solo governo del sistema.
Cosa il Metodo non è
Non è una consulenza spot.
Non è una promessa di rendimento.
Non è una blindatura patrimoniale.
Non è un elenco di servizi da scegliere.
Come si entra nel Metodo
Si parte dal livello adatto alla situazione, senza forzature e senza automatismi. L’obiettivo è rendere il patrimonio governabile, poi decidere cosa attivare.
Dopo il Rivelatore
Se dal Rivelatore emergono squilibri reali, si passa alla Definizione dell’Audit e, solo se utile, all’Audit.
Metodo. Indipendenza. Visione.
