Il processo che mette davvero il patrimonio sotto controllo
Il Metodo PatrimonioPro guida famiglie e imprenditori dal Simulatore Patrimoniale agli Audit indipendenti, fino al Presidio di Regia nel tempo. Tutto viene letto con la logica del CFO del patrimonio, senza vendita di prodotti.
È un percorso strutturato che mette in fila numeri, rischi, obiettivi personali e familiari, costruendo una mappa patrimoniale chiara e un piano operativo sostenibile.
I cinque passaggi del Metodo PatrimonioPro
Il percorso è sempre lo stesso, adattato alla situazione specifica. Non esistono scorciatoie e non esistono soluzioni standard.
1. Simulatore Patrimoniale
Compilazione del Simulatore Patrimoniale Unico, che fa emergere le aree sensibili percepite immobili, investimenti, eredità, impresa, longevità, protezione.
2. Definizione dell’Audit
Sulla base delle risposte e del colloquio preliminare vengono delimitati perimetro, priorità e obiettivi dell’intervento. Si decide se partire da un Audit completo o da un audit verticale.
3. Audit Patrimoniale
Viene svolta l’analisi indipendente con il motore proprietario PatrimonioPro, incrociando dati, documenti e obiettivi. Il risultato è un report strutturato, con indicatori e aree critiche evidenziate.
4. Piano Operativo
Le risultanze dell’audit vengono trasformate in un piano di azione con priorità, sequenze logiche e verifiche. Si valutano costi, benefici e impatto familiare di ogni scelta.
5. Regia e Presidio
Se il cliente lo desidera, il percorso prosegue con il Presidio di Regia Patrimoniale e con la Cassaforte Patrimoniale Digitale, per mantenere il patrimonio sotto controllo nel tempo.
- La misurazione viene prima di qualsiasi proposta operativa.
- La regia è indipendente e non vende prodotti finanziari o assicurativi.
- Le decisioni vengono prese mettendo sul tavolo numeri, relazioni familiari e sostenibilità futura.
- Il cliente mantiene piena libertà di coinvolgere i propri consulenti o di cambiare interlocutori.
Analisi Patrimoniale Integrata
È l’audit completo che tiene insieme tutte le aree del patrimonio. Rappresenta la base più solida per qualsiasi decisione successiva.
L’Analisi Patrimoniale Integrata non è una semplice relazione descrittiva. È un documento professionale che ricostruisce la situazione patrimoniale in modo sintetico e leggibile, mettendo in evidenza punti di forza, criticità e possibili scenari di intervento.
Il lavoro viene svolto con un modello proprietario che attribuisce indicatori di coerenza, rischio e sostenibilità a ciascuna area immobili, investimenti, previdenza, protezione, eredità, azienda e alla loro interazione nel tempo.
Sulla base di questa fotografia si può decidere se procedere con interventi mirati, se approfondire singole aree con Audit verticali oppure se mantenere la situazione attuale, consapevoli del quadro reale.
- Sintesi numerica e grafica del patrimonio complessivo.
- Analisi per area con indicatori di rischio e di efficienza.
- Mappa degli squilibri da correggere o da monitorare.
- Raccomandazioni operative indipendenti e verificabili.
Approfondisci l’Analisi Patrimoniale Integrata
Piano Operativo e Presidio di Regia
Se dall’audit emergono benefici concreti, il Metodo prosegue con un Piano Operativo e, se desiderato, con un Presidio di Regia continuativo.
- Priorità di intervento definite e condivise.
- Sequenza logica delle azioni da compiere nel tempo.
- Analisi dei costi, dei benefici e degli impatti familiari.
- Indicazioni per i professionisti già presenti accanto al cliente.
Il Presidio di Regia è il servizio continuativo con cui PatrimonioPro segue nel tempo l’evoluzione del patrimonio, degli obiettivi e delle norme.
- Monitoraggio periodico delle aree critiche.
- Coordinamento delle figure professionali coinvolte.
- Aggiornamento del piano operativo quando cambiano contesto e priorità.
Scopri il Presidio di Regia
Il Presidio di Regia lavora in stretta sinergia con la Cassaforte Patrimoniale Digitale, che raccoglie in modo ordinato documenti, istruzioni e materiali sensibili.
In questo modo, in caso di emergenze, eventi critici o passaggi generazionali, la famiglia non deve ricominciare da zero a ricostruire la situazione patrimoniale: trova già una base strutturata e un referente di regia che conosce la storia e gli obiettivi del nucleo.
Le aree patrimoniali e gli Audit collegati
Il Metodo lavora sempre su una visione integrata, ma può approfondire singole aree tramite Audit verticali quando opportuno.
Per una panoramica dei singoli Audit e dei servizi collegati puoi consultare la pagina Servizi Pro PatrimonioPro.
Valutazione di utilizzo, rendimenti, rischi e coerenza con obiettivi familiari.
Audit ImmobiliareLettura indipendente di costi, rischi e coerenza del portafoglio rispetto al progetto di vita.
Audit Finanziario & InvestimentiAssetti successori, donazioni, legittime e prevenzione di conflitti tra eredi.
Audit Pianificazione EreditariaUso dell’oro fisico in chiave patrimoniale, familiare e successoria.
Audit Oro StrategicoRapporto tra patrimonio, costi assistenziali, autonomia dei figli e sostenibilità nel tempo.
Audit Longevità & SilverLegame tra azienda, patrimonio personale e progetti di passaggio generazionale o uscita.
Audit Aziendale
