L’allenatore e il consulente due figure chiave per il successo Perché scegliere il professionista giusto è la prima vittoria

Immaginate un atleta olimpico senza un allenatore esperto. Senza strategie, correzioni tecniche e un piano di allenamento su misura, difficilmente raggiungerebbe il podio. Allo stesso modo, un cliente che affronta le sfide finanziarie o patrimoniali senza un consulente adeguato rischia di perdere opportunità, accumulare costi inutili o peggiorare la propria situazione.

1. L’allenatore un maestro di trasformazione

Un allenatore non limita il suo ruolo a dare istruzioni. Analizza le potenzialità, identifica i punti deboli e costruisce un percorso personalizzato. Per esempio:

• Un velocista potrebbe lavorare su flessibilità e tecnica di partenza, mentre un maratoneta su resistenza e gestione delle energie.

• Un tennista con un braccio debole potrebbe allenare specifici esercizi per migliorare il servizio.

Senza questa personalizzazione, l’atleta rimane nella mediocrità.

2. Il consulente finanziario l’allenatore del tuo patrimonio

Analogamente, un consulente finanziario non dovrebbe vendere prodotti, ma progettare soluzioni. Ecco perché:

• Un professionista con redditi alti e rischio fiscale ha bisogno di ottimizzare la tassazione, mentre un imprenditore potrebbe richiedere strategie per la successione aziendale.

• Un privato con obiettivi a breve termine (es. acquisto casa) necessita di un piano diverso da chi punta a un pensionamento sicuro.

Esempio concreto:

Un cliente con un portafoglio disperso tra diversi fondi e conti potrebbe beneficiare di una consolidazione patrimoniale, riducendo costi e aumentando la liquidità. Un consulente indipendente, libero da vincoli con singole banche, seleziona gli strumenti migliori per quel caso specifico.

3. Come scegliere il consulente giusto

Proprio come un atleta cerca un allenatore che condivida la sua filosofia, il cliente deve trovare un professionista allineato ai propri valori e obiettivi. Ecco i criteri decisivi:

1. Indipendenza: evitare chi promuove prodotti legati a singole istituzioni.

2. Esperienza trasversale: un consulente con una carriera in contesti diversi (banche, assicurazioni, gestione patrimoniale) offre una visione più ampia.

3. Approccio relazionale: un professionista che ascolta prima di consigliare, che spiega senza tecnicismi e che trasforma i numeri in strategie comprensibili.

4. Trasparenza: chiari costi e nessun conflitto di interesse.

Caso pratico:

Un cliente con un’eredità complessa (immobili, azioni, debiti) richiede un consulente in grado di integrare competenze legali, fiscali e gestionali. Un professionista con esperienza in contesti internazionali e una rete di collaboratori multidisciplinari sarà più efficace di uno specializzato in un solo ambito.

4. Il salto di qualità quando il consulente diventa un alleato

Un atleta con un allenatore di alto livello non si limita a migliorare, ma raggiunge risultati che non avrebbe mai immaginato. Allo stesso modo, un cliente che sceglie un consulente adatto:

• Riduce i rischi: evita errori costosi come investimenti non allineati al proprio profilo.

• Ottimizza le risorse: trasforma un patrimonio statico in un’attività dinamica, con rendimenti e protezione adeguati.

• Guadagna tempo: delega la gestione a un esperto, concentrandosi sulle proprie attività.

Il consulente è il tuo podio

Scegliere un consulente finanziario non è un optional, ma un investimento strategico. Proprio come un atleta che punta alla medaglia non può permettersi un allenatore mediocre, un cliente che vuole proteggere e far crescere il proprio patrimonio deve cercare un professionista che condivida la sua visione e abbia gli strumenti per realizzarla.

La domanda da porsi non è “posso permettermi un consulente?”, ma “posso permettermi di non averne uno?”