Il giorno in cui non potrai parlare, la tua Cassaforte parlerà per te.
Struttura digitale progettata nel tuo archivio cloud personale, consulente dedicato e Videolettera riservata per i tuoi cari. Non è un semplice spazio online ma uno strumento di regia patrimoniale inserito nel Metodo PatrimonioPro.
La Cassaforte viene costruita nel tuo archivio digitale personale, ad esempio Google Drive o Microsoft OneDrive. Tu resti proprietario dello spazio e decidi quali cartelle condividere con PatrimonioPro e con le persone di fiducia.
Perché nasce la Cassaforte Patrimoniale Digitale
Nel tempo si accumulano conti, immobili, polizze, deleghe, codici, accordi familiari. Quando succede qualcosa, chi deve occuparsi del patrimonio rischia di muoversi al buio, con stress e decisioni affrettate. La Cassaforte Patrimoniale Digitale nasce per evitare proprio questo punto critico e trasformare il patrimonio in un quadro ordinato e leggibile, custodito in modo strutturato nel tuo archivio digitale personale.
Tutto ciò che conta in un unico luogo
Cartelle tematiche pronte per documenti, password, conti, immobili, assicurazioni, successioni, partecipazioni. Ogni informazione trova il suo posto con una logica chiara, all’interno di uno spazio digitale che rimane intestato a te.
Non è una app tecnologica, è un percorso guidato
Un consulente PatrimonioPro accompagna la raccolta, verifica la coerenza con il quadro patrimoniale complessivo e coordina, se necessario, gli altri professionisti di fiducia, lavorando solo sulle cartelle che decidi di condividere.
Videolettera riservata
Oltre ai documenti, puoi lasciare una Videolettera che unisce istruzioni operative e messaggio personale. Viene custodita e rilasciata solo quando previsto.
Prima un controllo leggero sul livello di ordine
Prima di parlare di Cassaforte, è utile capire se oggi documenti, deleghe e istruzioni sono davvero in una situazione gestibile o se esistono già criticità nascoste. Il Verificatore Patrimoniale Iniziale è un controllo qualitativo, rapido e senza dati sensibili che misura il grado di ordine e chiarezza del tuo patrimonio documentale.
Verificatore Patrimoniale Iniziale
Poche domande mirate su documenti, deleghe, accessi digitali e capacità dei familiari di trovare le cose giuste al momento giusto. In base alle risposte ricevi un riscontro sintetico e l’eventuale suggerimento di attivare la Cassaforte nella versione più adatta alla tua situazione.
Nessun documento da caricare, nessun numero di conto o dato fiscale richiesto. Il Verificatore è uno strumento di orientamento e non sostituisce attività notarili o legali.
Come funziona in tre passaggi guidati
La Cassaforte si attiva con una procedura chiara e accompagnata. Nessun fai da te disordinato, nessun upload casuale di file. L’impianto viene costruito direttamente nel tuo archivio digitale personale, che rimane sempre sotto il tuo controllo.
Mappa iniziale e mini audit di ordine
Partiamo da una breve intervista e da un mini audit sul livello di ordine patrimoniale. Definiamo quali cartelle attivare per prime e quali documenti hanno priorità, così da costruire una struttura coerente con la tua situazione.
Impianto nel tuo archivio digitale
Viene predisposta la struttura digitale direttamente nel tuo archivio cloud personale, ad esempio Google Drive o Microsoft OneDrive. Ti affianchiamo nella raccolta e nel caricamento dei documenti essenziali, con checklist e controlli mirati per non dimenticare nulla. Tu resti amministratore dello spazio e puoi condividere solo le cartelle che ritieni opportuno.
Persona incaricata e Videolettera
Nomini una persona incaricata, definiamo con attenzione i suoi poteri e predisponiamo la Videolettera riservata con istruzioni immediate, contatti chiave e messaggio personale, collegando il tutto alle cartelle rilevanti della tua Cassaforte digitale.
La Cassaforte non sostituisce attività notarili o legali e non prevede gestione diretta di denaro o investimenti. È uno strumento di ordine e coordinamento che facilita il lavoro di tutti, custodendo i documenti in uno spazio digitale che rimane intestato a te.
Cosa include e quali sono i pacchetti disponibili
Prezzi chiari, nessun costo nascosto. Lavoriamo con logica di progetto e con un perimetro definito prima di iniziare.
Per mettere in ordine l’essenziale
Ideale per chi desidera iniziare a fare chiarezza e nominare una persona incaricata.
- Cassaforte digitale con directory standard nel tuo archivio personale.
- Checklist guidata per documenti e informazioni chiave.
- Un incontro di accompagnamento per inserimento e verifica.
- Modulo persona incaricata con istruzioni operative principali.
- Bonus messaggio in Videolettera.
Per famiglie con patrimonio più articolato
Pensata per situazioni con più immobili, investimenti o eredi dove serve un controllo periodico e una struttura più completa.
- Tutto ciò che è incluso nella versione Base.
- Tre moduli tematici aggiuntivi a scelta per esempio immobili, successioni, partecipazioni.
- Supporto e revisione annuale della struttura della Cassaforte.
- Verifica di coerenza con volontà successorie già espresse.
Per patrimoni complessi con bisogno di analisi integrata
Quando il patrimonio è composto da immobili, partecipazioni, polizze, portafogli finanziari e ci sono decisioni strategiche in corso, la Cassaforte può essere collegata a un Audit dedicato.
- Cassaforte Premium completa nel tuo archivio digitale.
- Un audit patrimoniale collegato, per esempio ereditario, immobiliare o longevità.
- Raccomandazioni operative personalizzate collegate alla struttura della Cassaforte.
- Possibile piano di aggiornamento periodico su misura.
Le cifre hanno valore indicativo. I casi complessi vengono sempre inquadrati con una pre-valutazione gratuita, così da proporre solo interventi sostenibili e giustificati.
La Videolettera che parla al posto tuo
Contenuto personale e istruzioni operative
La Videolettera non è un semplice messaggio emozionale. Viene strutturata con una traccia che unisce cuore e operatività.
- Apertura con motivazione del messaggio e destinatari.
- Istruzioni pratiche immediate, contatti chiave e prime azioni da compiere.
- Volontà e cautele su testamento, deleghe, documenti essenziali.
- Parole personali di chiusura e rimando alla Cassaforte.
«Mi sento più tranquillo sapendo che i miei figli troveranno tutto in ordine, compreso ciò che non avrei mai scritto in una mail o in un foglio.»
La Videolettera viene custodita con accessi controllati, secondo istruzioni concordate. Viene rilasciata solo quando stabilito, nel rispetto della riservatezza familiare.
Sicurezza, privacy e limiti del servizio
La Cassaforte è pensata per custodire documenti e istruzioni con prudenza e rispetto della normativa sulla protezione dei dati. È uno strumento di ordine, non di sostituzione di ruoli legali o notarili.
Come viene tutelata la Cassaforte
- Struttura costruita nel tuo archivio digitale personale, per esempio Google Drive o Microsoft OneDrive.
- Condivisione limitata alle sole cartelle che scegli di rendere visibili a PatrimonioPro o ad altri fiduciari.
- Accessi controllati e revocabili in qualunque momento da parte tua.
- Nessuna gestione diretta di conti o investimenti da parte di PatrimonioPro.
- Procedure condivise per l’aggiornamento periodico dei contenuti e per il rilascio delle istruzioni ai destinatari.
Ruolo di PatrimonioPro
PatrimonioPro opera come regia indipendente del patrimonio con funzioni di coordinamento e supervisione. Le decisioni giuridiche restano in capo al cliente e ai professionisti di fiducia come notai, avvocati o commercialisti.
La Cassaforte diventa un supporto che facilita il lavoro di tutti riducendo il rischio di omissioni, incomprensioni e documenti dispersi, mantenendo al tempo stesso i documenti custoditi nel tuo archivio digitale personale.
Per professionisti e partner
La Cassaforte Patrimoniale Digitale può essere integrata nei tuoi servizi se lavori con famiglie, imprenditori o anziani fragili. È particolarmente utile in percorsi di pianificazione ereditaria, protezione e longevità.
Programma Partner Cassaforte
- Materiali di presentazione e script già pronti da personalizzare.
- Onboarding operativo con format condiviso e checklist per i tuoi clienti.
- Condizioni economiche riservate e sconti su volumi di Cassaforti attivate.
- Possibile integrazione in Protocolli patrimoniali condivisi con PatrimonioPro.
Se sei un professionista interessato, puoi approfondire il modello nella pagina Partner e Protocolli Patrimoniali.
Un gesto semplice che regala serenità a chi ami
Una Cassaforte ordinata e una Videolettera chiara sono un aiuto concreto per chi dovrà occuparsi di te e del tuo patrimonio. Si parte da una conversazione riservata e da una pre-valutazione senza impegno.
Operiamo in tutta Italia, anche in modalità cento per cento online con video-call e scambio documenti sicuro, lavorando sul tuo archivio digitale personale senza spostare i documenti in ambienti fuori dal tuo controllo.
Il servizio Cassaforte Patrimoniale Digitale non sostituisce attività notarili o legali e non prevede gestione diretta di denaro o investimenti. I documenti rimangono custoditi nel tuo archivio digitale personale. PatrimonioPro accede solo alle cartelle che scegli di condividere, nel rispetto della normativa vigente in materia di protezione dei dati personali.
