Audit Assicurativo & Protezione
Un’analisi tecnica indipendente delle coperture assicurative personali, familiari e patrimoniali. L’obiettivo è distinguere ciò che è utile da ciò che è ridondante, verificare rischi scoperti e mantenere coerenza con l’intero patrimonio.
Nessuna vendita di prodotti. Nessun legame con compagnie o intermediari. L’Audit viene svolto con logica di CFO del Patrimonio per evitare inefficienze, sovrapposizioni e carenze di protezione rilevanti.
Cosa analizza l’Audit Assicurativo
L’analisi ricostruisce in modo chiaro e comparabile coperture, beneficiari, costi, esclusioni e rischi non coperti. Tutto viene integrato con immobili, investimenti e successioni, per garantire una protezione coerente.
Polizze Vita e Temporanee
- Capitale adeguato rispetto a reddito e responsabilità
- Beneficiari coerenti con obiettivi personali e successori
- Costi, clausole, esclusioni, durata e sostenibilità
Coperture Infortuni, Invalidità e Danni alla Persona
- Analisi del reale perimetro di indennizzi
- Valutazione dei rischi scoperti più frequenti
- Confronto con scenari di impatto sul patrimonio
LTC – Long Term Care
- Tutele per non autosufficienza e invecchiamento
- Coerenza con patrimonio immobiliare e liquidità
- Impatto sui costi assistenziali futuri
Polizze collegate a mutui e immobili
- RC casa, incendio, scoppio, responsabilità del proprietario
- Tutele per immobili locati e rischi connessi
- Verifica di sovrapposizioni e scoperture
Prodotti assicurativi finanziari
- Valutazione di costi impliciti e trasparenza
- Analisi rischio/rendimento e liquidabilità
- Confronto con alternative efficienti
Cosa riceve il cliente
Il risultato dell’Audit è un documento chiaro, leggibile e utilizzabile anche dai professionisti già al fianco della famiglia.
Mappa delle coperture
Schema visivo di tutte le polizze, rischi coperti e aree scoperte.
Valutazione tecnica
Analisi indipendente di costi, esclusioni, coerenza e ridondanze.
Rischi latenti
Identificazione delle situazioni che potrebbero generare impatti economici rilevanti.
Proposte operative
Spunti tecnici e coordinamento con commercialista, banca o legale quando necessario.
L’Audit nel Metodo PatrimonioPro
- Simulatore Patrimoniale – Individuazione di aree sensibili e criticità percepite.
- Definizione dell’Audit – Perimetro, documenti, obiettivi.
- Audit Patrimoniale – Analisi delle coperture e integrazione con le altre aree.
- Piano Operativo – Azioni, verifiche, priorità.
- Regia & Monitoraggio – Supporto nel tempo, se necessario.
Da dove iniziare
Se desideri verificare la reale efficacia delle tue coperture assicurative, il primo passo è una valutazione preliminare tramite il Simulatore o un colloquio dedicato per definire il perimetro dell’Audit.
