Prima di valutare una soluzione, chiarisca quale decisione sta realmente prendendo.
Una decisione patrimoniale raramente riguarda soltanto il prodotto, il contratto o l'operazione che ha davanti. Prima di valutarla è utile chiarire che cosa vuole ottenere, quali esigenze e vincoli devono essere considerati e quali conseguenze devono ancora essere comprese.
Una banca Le propone un investimento. Un consulente suggerisce di modificare il portafoglio. Deve firmare una garanzia. Sta vendendo un immobile o l'azienda. Vuole trasferire beni ai figli.
Prima di chiedersi quale soluzione scegliere, ha definito con chiarezza la decisione alla quale quella soluzione dovrà rispondere?
Faccia la verifica preliminare5 domande · nessun documento · nessun dato personale · risposta immediata
Quando una decisione merita di essere letta prima di essere presa
Il punto non è stabilire in anticipo se una proposta sia corretta o sbagliata. Il punto è capire quale decisione il cliente sta realmente prendendo e se possiede le informazioni necessarie per valutarla.
Prima della soluzione viene il Profilo della Decisione
Prima di cercare una risposta, occorre rendere esplicita la domanda: che cosa si vuole ottenere, quali esigenze e vincoli devono essere considerati e quali questioni sono ancora aperte.
Il risultato concreto che il cliente cerca dalla decisione.
Tempi, famiglia, liquidità, reddito e altri elementi dichiarati dal cliente che incidono sulla decisione.
Informazioni mancanti, conseguenze da verificare e domande da rivolgere agli specialisti.
Una volta chiarita la decisione, si stabilisce che cosa serve conoscere
La Lettura Patrimoniale non parte dall'inventario completo del patrimonio. Parte dalla decisione.
Vengono considerate le informazioni, i documenti e i collegamenti patrimoniali che possono incidere sulla decisione o essere modificati dai suoi effetti.
Questo consente di mantenere il lavoro concentrato sul problema concreto, senza estendere l'analisi a ciò che non è pertinente.
Se durante la Lettura emerge un nuovo elemento rilevante, il perimetro può essere ampliato e condiviso con il cliente.
Dalla decisione al Quadro della Decisione
PatrimonioPro parte dalla decisione, non dall'inventario completo del patrimonio.
Spesso non cambia subito la risposta. Cambiano le domande.
La Lettura può far emergere elementi che inizialmente non facevano parte della questione così come era stata formulata.
Oltre 30 anni di esperienza prima del metodo
PatrimonioPro nasce dall'esperienza professionale di Paolo Zampini.
L'esperienza maturata tra finanza, credito, assicurazioni, immobiliare, impresa e situazioni patrimoniali ha fatto emergere un problema ricorrente: quando una decisione coinvolge più aree, le informazioni rimangono distribuite tra interlocutori differenti.
PatrimonioPro nasce per rendere leggibile quella decisione prima che il cliente la assuma.
5 domande per capire se la decisione merita una Lettura Patrimoniale
Non serve inviare documenti e non è necessario lasciare dati personali. L'esito serve soltanto a capire se la situazione appare circoscritta oppure se esistono elementi che meritano di essere collegati.
1. Esiste una decisione concreta che deve prendere?
2. Le è chiaro che cosa vuole ottenere da questa decisione?
3. Quante parti del patrimonio potrebbero essere coinvolte?
4. Le è chiaro cosa cambierà dopo la decisione?
5. Esiste almeno una domanda importante alla quale oggi non ha una risposta completa?
Che cosa riceve concretamente il cliente
PatrimonioPro non consegna una nuova proposta da accettare. Costruisce un quadro che rende la decisione più leggibile.
Obiettivo, esigenze, vincoli, tempi e questioni da considerare nella decisione.
Informazioni disponibili, distinguendo ciò che è dichiarato, documentato o ancora da verificare.
Documenti, informazioni o risposte ancora necessarie.
Le questioni da affidare ai professionisti competenti.
Quando professionisti o operatori formulano risposte differenti alla stessa decisione.
Ciò che è acquisito, le differenze tra le risposte ricevute e ciò che rimane eventualmente aperto.
Costruisce il quadro perché professionisti diversi possano rispondere alla stessa decisione e il cliente possa comprenderne le differenze.
Dalla decisione al Quadro della Decisione
Chiarire che cosa vuole ottenere e quali esigenze e vincoli devono essere considerati.
Individuare le informazioni e i collegamenti patrimoniali che incidono sulla decisione o possono subirne gli effetti.
Riunire informazioni, risposte dei professionisti, differenze e questioni ancora aperte.
Prima di decidere, vale la pena capire che cosa manca
Se dalla verifica emerge un dubbio concreto, può sottoporci la situazione in un colloquio preliminare. Partiremo dalla decisione che deve affrontare e valuteremo se esiste un perimetro utile per una Lettura Patrimoniale.
Vorrei capire cosa verificare nel mio casoProfessione esercitata ai sensi della Legge 14 gennaio 2013, n. 4.
