Prima della Firma
Un atto immobiliare può alterare l’equilibrio del patrimonio. Se non lo analizzi prima del rogito, ne subirai le conseguenze dopo.
Verifica indipendente dell’impatto patrimoniale legato all’evento immobiliare. Non è consulenza immobiliare. Non è intermediazione.
Cosa cambia quando firmi
Non stai solo acquistando o vendendo un immobile. Stai modificando l’assetto patrimoniale.
Equilibrio tra immobili e liquidità.
Esposizione bancaria complessiva.
Struttura successoria.
Concentrazione del rischio.
Sostenibilità fiscale nel tempo.
Notaio, banca e agente svolgono il loro ruolo. Nessuno legge l’effetto sistemico sul patrimonio.
Mini test
Se anche una risposta è incerta, stai firmando senza regia.
1. Sai quale percentuale del patrimonio resta immobilizzata dopo questa operazione?
2. Sai come cambia l’assetto successorio in caso di evento improvviso?
3. Conosci la nuova esposizione bancaria complessiva?
4. Hai misurato l’impatto fiscale nel tempo e non solo oggi?
5. Stai aumentando o riducendo il rischio patrimoniale?
Cosa attiviamo
Verifica indipendente dell’impatto patrimoniale prima del rogito o subito dopo l’atto.
Analisi integrata dell’operazione nel contesto patrimoniale.
Valutazione del rischio indotto.
Cosa restituiamo
Report sintetico operativo
Documento breve e leggibile con criticità evidenziate, impatti principali e priorità di intervento.
Mappa rischi e alert
Rischi che la firma introduce o amplifica, con segnali di attenzione e aree da bloccare.
Priorità operative immediate
Azioni da fare prima della firma o subito dopo, con ordine e razionale di decisione.
Call di restituzione dedicata
60 minuti per chiarire implicazioni, alternative e scelte, senza linguaggio tecnico superfluo.
Struttura del report
1. Dati essenziali dell’operazione e contesto patrimoniale
2. Impatti immediati su liquidità, esposizione e concentrazione
3. Rischi e incongruenze da presidiare (alert)
4. Alternative e opzioni operative quando esistono
5. Priorità operative prima e dopo la firma
Esempi di alert tipici
È regia patrimoniale preventiva. Non sostituisce notaio o commercialista.
Perché farla con PatrimonioPro
Non analizziamo l’immobile. Analizziamo l’impatto sistemico sul patrimonio.
Non vendiamo l’operazione. Non la finanziamo. Non percepiamo provvigioni.
Operiamo con logica di due diligence patrimoniale preventiva.
Prima della firma, quando l’errore è ancora evitabile.
Report sintetico Mappa rischi Priorità operative Call dedicata
Investimento
Intervento una tantum. Nessun vincolo successivo.
Dopo il pagamento riceverai le istruzioni operative e il questionario dedicato.
Nota di perimetro. L’intervento non sostituisce notaio o commercialista. È una valutazione strategica dell’impatto patrimoniale basata sui dati forniti.
