Protocollo Immobiliare Patrimoniale
Mettere ordine nel patrimonio immobiliare con una regia indipendente
Il patrimonio immobiliare di una famiglia o di un imprenditore non è solo un insieme di appartamenti o terreni. È un sistema che incide su reddito, rischi, fiscalità e passaggio generazionale. Questo protocollo nasce per analizzare in modo strutturato la situazione e proporre un percorso concreto, senza vendita di prodotti.
Analisi preliminare senza impegni operativi. Verrà fissato un confronto dedicato.
Perché un protocollo dedicato al patrimonio immobiliare
Negli ultimi anni la gestione degli immobili è diventata più complessa. Cambiano le regole fiscali, si modificano i valori di mercato, aumentano gli adempimenti e le responsabilità del proprietario. Spesso le decisioni vengono prese caso per caso, senza una visione unitaria.
Il risultato è che molti patrimoni immobiliari sono frammentati, poco efficienti e poco protetti, pur rappresentando una parte rilevante del patrimonio complessivo della famiglia o dell’impresa.
- Immobili intestati in modo non coerente con la situazione familiare o imprenditoriale.
- Contratti di locazione non ottimizzati rispetto al rischio e alla fiscalità.
- Documentazione non aggiornata o incompleta in caso di verifiche o contenziosi.
- Assenza di un piano chiaro per successione, donazioni o passaggi generazionali.
Come funziona il Protocollo Immobiliare Patrimoniale
Il protocollo non è un prodotto, ma un percorso strutturato. Si parte da una raccolta ordinata delle informazioni, si analizzano criticità e opportunità e si arriva a un quadro chiaro con indicazioni operative. Ogni passaggio viene coordinato dalla regia indipendente di PatrimonioPro.
La presenza del partner territoriale consente di integrare la conoscenza concreta del mercato locale con una visione patrimoniale più ampia, evitando soluzioni improvvisate o orientate solo alla singola compravendita.
- 1Primo confronto con il partner e raccolta delle informazioni di base su immobili, contratti, situazioni particolari.
- 2Analisi indipendente di PatrimonioPro con mappatura patrimoniale, rischi, impatti fiscali e possibili scenari futuri.
- 3Restituzione di un quadro sintetico e definizione delle priorità, con proposte operative da valutare insieme.
- 4Supporto nella messa a terra delle decisioni concordate, in dialogo con i professionisti già coinvolti dal cliente.
Cosa ottiene chi sceglie questo protocollo
Risultato
Quadro completo e ordinato
Una fotografia chiara della situazione immobiliare, con indicazione delle criticità, dei punti di forza e delle possibili linee di azione.
Metodo
Regia indipendente
Le valutazioni non sono collegate alla vendita di mutui, prodotti finanziari o soluzioni assicurative. L’obiettivo è la coerenza del patrimonio nel suo insieme.
Prospettiva
Sostenibilità e passaggio generazionale
L’analisi tiene conto non solo dell’oggi, ma anche di eventi futuri prevedibili: eredi, possibili contenziosi, esigenze di liquidità, cambiamento di progetti familiari.
Chi c’è dietro il protocollo
PatrimonioPro è una realtà indipendente che opera come regia del patrimonio complessivo. Il ruolo è quello di CFO del Patrimonio, con una visione che integra immobili, finanza personale, tutela familiare, fiscalità e successioni, in dialogo con i professionisti del cliente.
L’analisi viene svolta con una logica di due diligence patrimoniale, senza mandati di collocamento e senza interessi commerciali collegati alla vendita di prodotti.
Luca Ferrandi è il Partner Accreditato per l’area immobiliare. Conosce il territorio, i valori di mercato e le dinamiche operative di compravendite e locazioni e lavora in coordinamento con PatrimonioPro per portare nel concreto le decisioni condivise con il cliente.
Questo modello consente di unire esperienza pratica e visione strategica, riducendo il rischio di scelte affrettate dettate dall’urgenza del singolo caso.
Domande frequenti
Il protocollo prevede la vendita di case o prodotti finanziari
No. Il protocollo ha come obiettivo l’analisi e la pianificazione. Le eventuali operazioni immobiliari o finanziarie vengono valutate solo se risultano coerenti con il quadro emerso e possono essere gestite con i professionisti di fiducia del cliente.
Serve avere già un notaio, un commercialista o altri consulenti
Non è indispensabile, ma è spesso utile. Il protocollo non sostituisce i professionisti esistenti, li affianca. Quando necessario, PatrimonioPro dialoga con loro per coordinare scelte e documentazione.
Quanto tempo richiede il percorso
Dipende dalla complessità del patrimonio e dalla disponibilità della documentazione. In generale la fase di analisi iniziale viene completata in poche settimane, seguita da un confronto dedicato per discutere esiti e proposte operative.
Valutare oggi la struttura del patrimonio immobiliare
Se desideri mettere ordine, ridurre i rischi e valutare con calma le decisioni future, questo protocollo può aiutarti a vedere l’insieme e non solo il singolo immobile. Il primo passo è una valutazione iniziale, senza impegni operativi.
Dopo la richiesta verrai contattato per un breve confronto preliminare e per definire i passaggi successivi.
