Checklist patrimoniale per figli con genitori anziani
Quando un genitore diventa fragile, il problema non è solo economico. Se documenti, deleghe e istruzioni operative non sono in ordine, il rischio è bloccare conti, perdere tempo prezioso e generare tensioni tra fratelli proprio nei momenti più delicati.
Questa checklist professionale ti aiuta a capire in pochi minuti se la documentazione dei tuoi genitori è davvero sotto controllo oppure presenta rischi operativi e familiari da affrontare con calma prima che diventino emergenze.
Verifica in 5 aree critiche
1. Documenti essenziali
- Atto di proprietà degli immobili
- Contratti di locazione o comodato
- Estratti conto bancari e deleghe aggiornate
- Dossier titoli e polizze finanziarie
- Documentazione previdenziale INPS
- Documenti fiscali ricorrenti
- Certificati catastali e ipotecari
- Contratti assicurativi attivi
2. Accessi digitali
- Accesso all’home banking
- Accesso INPS digitale
- Accesso Agenzia delle Entrate
- Accesso alle utenze (luce, gas, telefono)
- Accesso all’email principale
- Metodi di recupero password funzionanti
- Sicurezza a due fattori gestita correttamente
3. Chiarezza successoria e volontà
- Indicazioni operative per le prime pratiche
- Professionisti di fiducia già individuati
- Documentazione coerente e non in conflitto
- Nessun conto o pratica “dormiente”
- Familiari minimamente informati
4. Conservazione e ordine documentale
- Documenti raccolti in un unico luogo
- Copia digitale aggiornata
- Backup di sicurezza
- Nessuna dispersione tra email, WhatsApp e cartelle casuali
- Procedura di aggiornamento periodico
5. Persona fiduciaria
- Presenza di una persona di fiducia chiara e riconosciuta
- Conoscenza di cosa fare nei primi 7 giorni in caso di emergenza
- Consapevolezza dei documenti principali
- Indicazione precisa di dove trovare informazioni e contatti
- Ruolo definito e condiviso in famiglia
Se hai più di tre “no” in queste aree, la documentazione dei tuoi genitori presenta rischi significativi sul piano operativo e relazionale. È il momento giusto per mettere ordine con calma, prima di trovarsi in emergenza.
Quando è utile parlarne con un professionista
Se dalla checklist emergono più di tre punti critici, probabilmente la situazione documentale e operativa dei tuoi genitori non è così solida come dovrebbe. In questi casi un confronto guidato ti permette di capire quali interventi sono davvero prioritari e come ridurre il rischio di blocchi improvvisi o tensioni familiari.
Il colloquio è informativo e senza impegno. L’obiettivo è capire se e come la Cassaforte Patrimoniale Digitale o un intervento di regia patrimoniale possono essere utili alla tua situazione concreta.
