Cassaforte Patrimoniale Digitale
Infrastruttura di ordine, sicurezza e continuità per la famiglia e il patrimonio. Progettata con logica di CFO del Patrimonio, non è un semplice cloud ma un sistema organizzativo che permette di sapere cosa esiste, dove si trova e cosa fare quando serve.
- Mette ordine alle informazioni critiche e definisce chi deve intervenire.
- Protegge i flussi essenziali nelle prime 48–72 ore in caso di emergenza o inabilità.
- Integra livelli standard e Cassaforti specializzate per casi complessi, incluse le crisi fiscali.
Perché esiste la Cassaforte Patrimoniale Digitale
La vera fragilità patrimoniale oggi non è la mancanza di beni ma la mancanza di ordine. Documenti sparsi, accessi non condivisi, responsabilità indefinite rendono fragile anche il patrimonio più solido.
Quando una persona entra in ospedale, perde lucidità o semplicemente non è raggiungibile, il problema non è solo sanitario. Il rischio concreto è la paralisi operativa della famiglia, dei conti, delle decisioni urgenti.
La Cassaforte Patrimoniale Digitale nasce per ridurre questo rischio e garantire continuità con una struttura organizzata, protocolli chiari e ruoli definiti.
I tre livelli della Cassaforte Patrimoniale Digitale
Il sistema è articolato su tre livelli per adattarsi a situazioni diverse, dalla famiglia che vuole iniziare a mettere ordine fino ai casi patrimoniali complessi.
Piano di Emergenza Familiare
Struttura essenziale per le prime 48–72 ore. Individua documenti critici, referenti e flussi vitali da proteggere in caso di improvvisa inabilità o emergenza.
- –Documenti minimi indispensabili.
- –Referenti e contatti chiave.
- –Pagamenti che non possono fermarsi.
Cassaforte Patrimoniale Digitale Standard
La versione completa, adatta alla maggior parte delle famiglie. Struttura cinque aree fondamentali con logica di CFO del Patrimonio.
- –Identità e accessi.
- –Patrimonio e documenti essenziali.
- –Istruzioni operative 48–72 ore.
- –Referenti familiari e ruoli.
- –Volontà riservate e messaggi alla famiglia.
Cassaforti Specializzate
Moduli aggiuntivi per situazioni complesse o particolari, integrati sulla Cassaforte Standard.
- –Ereditaria.
- –Crisi di coppia.
- –Impresa.
- –Immobiliare.
- –Fragilità e long term care.
- –Oro e valori sensibili.
- –Crisi fiscale e continuità operativa.
Quando arrivano cartelle esattoriali, notifiche o si rischia il blocco dei conti, il problema non è solo fiscale. Il rischio è una paralisi operativa che coinvolge famiglia, attività e flussi quotidiani.
Cosa contiene
- –Stato debitorio e documenti fiscali in forma ordinata.
- –Mappa dei conti esposti e dei conti essenziali.
- –Elenco dei flussi vitali da proteggere.
- –Istruzioni operative per le prime 48–72 ore.
- –Protocolli familiari per reagire senza panico.
A cosa serve
- –Evitare blocchi totali dei conti per mancanza di preparazione.
- –Prevenire decisioni impulsive che aggravano la situazione.
- –Garantire una continuità minima alla famiglia e all’attività.
- –Rendere più efficace il lavoro del fiscalista esterno.
PatrimonioPro non sostituisce il fiscalista e non tratta con l’Agenzia. Interviene sulla struttura patrimoniale e organizzativa per limitare i danni e preservare la continuità.
Come funziona il percorso Cassaforte
La Cassaforte Patrimoniale Digitale segue un processo chiaro, con regia indipendente. Ogni fase è tracciabile e orientata alla concretezza.
Raccolta delle informazioni essenziali tramite form dedicato e colloquio iniziale per capire complessità, rischi e urgenze.
Definizione del livello più adatto, creazione delle aree, mappatura documentale e impostazione delle istruzioni operative.
Revisione guidata, verifica degli accessi e dei protocolli, chiarimento dei ruoli familiari e delle responsabilità.
La Cassaforte viene aggiornata quando cambia la vita: variazioni familiari, nuovi beni, nuovi rischi o cambi di ruolo.
Il ruolo di PatrimonioPro
PatrimonioPro opera come CFO del Patrimonio, con una regia indipendente che coordina patrimonio, rischi e continuità senza vendere prodotti.
Il lavoro si concentra sulla struttura: cosa esiste, dove si trova, chi può accedere, cosa deve essere fatto e in quale ordine. Notai, fiscalisti, banche e altri professionisti restano interlocutori importanti, ma inseriti in un quadro più chiaro.
- –Nessuna vendita di strumenti finanziari o assicurativi.
- –Nessuna custodia di password operative.
- –Nessun contenzioso gestito al posto dei professionisti competenti.
- –Solo regia, ordine, analisi delle criticità e protocolli di continuità.
A chi è particolarmente utile
La Cassaforte Patrimoniale Digitale è pensata per chi non vuole lasciare alla fortuna la gestione delle emergenze.
- Famiglie con genitori anziani
- Figli che gestiscono genitori fragili
- Proprietari immobiliari
- Imprenditori e professionisti
- Famiglie con documenti e conti sparsi
- Situazioni con esposizioni fiscali o debitorie
Prima di costruire una Cassaforte occorre capire da dove si parte. La valutazione preliminare serve a definire il livello adatto, le priorità e il grado di urgenza senza impegno operativo immediato.
Richiedi la valutazione preliminareRiceverai un contatto per un confronto diretto e, se opportuno, una proposta di lavoro chiara sulla Cassaforte Patrimoniale Digitale.
