Analisi Indipendente Banca & Investimenti
Scopri quanto ti costa davvero la tua banca e come ottimizzare il portafoglio con metodo imparziale e trasparente.
Simulatore gratuito GDPR & privacy tutelata
Quando la banca non basta più
Molti risparmiatori subiscono costi stratificati e scarsa trasparenza. Senza un’analisi indipendente si rischia di pagare di più per ottenere meno.
- Commissioni implicite e doppie parcelle
- Prodotti complessi con performance non verificabili
- Frammentazione dei dossier tra più istituti
- Piano non allineato agli obiettivi di vita
Il Metodo PatrimonioPro
- Simulatore Patrimoniale (gratuito) – in 2 minuti individua aree critiche e inefficienze;
- Pre-Incarico Consulenziale – avvio formale, non vincolante;
- Patto Strategico – ruoli, obiettivi, tempi e garanzie di indipendenza;
- Audit Indipendente – analisi quantitativa/qualitativa di costi, benchmark, efficienza fiscale;
- Report Operativo – priorità, scenari e azioni concrete.
Cosa ricevi nell’Audit
- Analisi dei costi diretti e impliciti degli strumenti
- Confronto con benchmark oggettivi per rischio/rendimento
- Verifica di efficienza fiscale e diversificazione
- Allineamento con obiettivi personali e familiari
- Dashboard riepilogativa e raccomandazioni eseguibili
Risultati tipici
−0,8% / −1,6%
Riduzione annua dei costi totali
+0,5% / +1,2%
Efficienza media vs benchmark
70%–85%
Casi con costi impliciti oltre soglia
Valori indicativi basati su casi reali; i risultati variano per profilo e strumenti. Nessuna garanzia di rendimento.
| Voce di costo | Prima | Dopo analisi | Nota |
|---|---|---|---|
| Consulenza/Gestione | 1,40% | 0,60–0,90% | Rinegoziazione/switch |
| Prodotti (TER medio) | 1,20% | 0,10–0,30% | ETF/strumenti efficienti |
| Oneri vari | 0,30% | 0,05–0,10% | Razionalizzazione canali |
| Costo totale | ~2,90% | ~0,75–1,30% | Risparmio annuo potenziale |
Testimonianze
“Report chiaro e verificabile. Ho ridotto i costi senza cambiare banca.”
G. R., Milano
G. R., Milano
“Nessun prodotto da vendere, solo numeri e alternative.”
M. D., Roma
M. D., Roma
Domande frequenti
- Il simulatore è davvero gratuito?
- Sì. È uno strumento preliminare, senza costi e senza impegno.
- Devo cambiare banca?
- Non necessariamente. Spesso basta ristrutturare i costi e gli strumenti presso l’intermediario attuale.
- Chi esegue l’analisi?
- PatrimonioPro opera in regia indipendente sotto la guida di Paolo Zampini, professionista multidisciplinare dal 1996.
- Quanto costa l’Audit?
- Variabile per ampiezza/complessità. Richiedi un preventivo trasparente dalla pagina Contatti.
Primo passo semplice
Usa il Simulatore gratuito per una valutazione preliminare. Se desideri l’Audit completo, richiedi il tuo preventivo.
Le informazioni non costituiscono sollecitazione al pubblico risparmio. I risultati citati sono indicativi e non garantiscono rendimenti futuri.
